【投資】、【株式】、【NISA】、【証券会社】、【売買】、【譲渡】
多くの人が投資に興味を持つ一方で、複雑な制度や手続きに尻込みしてしまうこともあるのではないでしょうか？
特に、「NISA（少額投資非課税制度）」は、投資で得た利益が非課税になるという魅力的な制度ですが、持っている株をNISA口座に移すことができるのか疑問に思う方もいるでしょう。この記事では、NISA口座への株式移転について詳しく解説し、投資の始め方や注意点についても分かりやすく説明していきます。
目次NISA口座とは？
NISAは、「少額投資非課税制度」の略で、年間120万円まで投資した利益が非課税になる制度です。
投資を始めたばかりの方にも、長期的な資産形成を目指す方にもおすすめの制度と言えるでしょう。NISAには、以下の2つの種類があります。
- つみたてNISA:毎月一定額を積み立てて投資する方式。
- 一般NISA:一度にまとまった金額を投資する方式。
持っている株をNISA口座に移すことはできる？
結論から言うと、一般的には持っている株をそのままNISA口座に移すことはできません。
NISA口座は、新規に購入する株式や投資信託などに限定されています。しかし、いくつかの方法でNISA口座のメリットを活用することは可能です。
1. 売却後、NISA口座で購入:
まず、現在保有している株を証券会社で売却します。その後、得られた資金でNISA口座を開設し、株式を購入することで、非課税利益を得ることができます。
2. 銘柄変更:
NISA口座で投資信託などを購入し、その運用益で株式を購入するという方法もあります。ただし、この方法は、元本割れのリスクも伴いますので注意が必要です。
NISA口座への株式移転：注意点と手続き
NISA口座に株式を移すことはできないため、株を売却してNISA口座で新規購入する流れとなります。
1. 証券会社への確認:
まず、現在利用している証券会社がNISA口座の取扱いをしているかを確認しましょう。
2. NISA口座開設:
NISA口座を開設し、必要書類を提出します。
3. 株式売却:
保有している株を証券会社で売却し、現金化します。
4. NISA口座での新規購入:
売却した株式の資金を使って、NISA口座で新規に株式を購入します。
投資信託を活用するメリット
株式は、企業の業績や市場環境によって価格が変動するため、リスクも伴います。一方、投資信託は、複数の銘柄に分散投資を行うため、リスクを抑える効果が期待できます。また、プロのファンドマネージャーが運用してくれるため、初心者の方でも安心して投資を始められます。
【インターネット参考】NISAに関する情報サイト
- 金融庁：https://www.fsa.go.jp/
頻繁に寄せられる質問（FAQ）
NISA口座で売買した株式には、税金がかかりますか？
いいえ、NISA口座で売買した株式の利益は非課税となります。ただし、年間投資枠を超えた分の利益には税金がかかる場合がありますのでご注意ください。
どんな銘柄をNISA口座で購入できますか？
NISA口座で購入できる銘柄は、証券会社によって異なります。一般的には、国内外の株式や投資信託などを購入できます。
NISA口座の開設に必要な書類は何ですか？
本人確認書類（運転免許証など）と印鑑が必要です。証券会社によっては、マイナンバーカードや銀行口座情報などの提出を求める場合もあります。
NISA口座はいつまで利用できますか？
NISA口座は、原則として開設年から20年間有効です。ただし、制度の変更等により利用できる期間が変わる可能性がありますので、最新の情報を確認するようにしましょう。
NISA口座で投資するリスクはありますか？
はい、NISA口座でも投資にはリスクが伴います。株式価格や投資信託の値動きによって元本割れのリスクがあることを理解しておく必要があります。
NISA口座以外に、税制優遇のある投資制度はありますか？
iDeCo（個人型確定拠出年金）やつみたてNISAなど、他にも税制優遇のある投資制度があります。 それぞれの制度の特徴を比較検討し、ご自身の投資目標やライフプランに合わせて最適な制度を選択することが重要です。
