なぜNISA口座で投資信託を買うべきなのか？
「お金を増やしたい！」そう思っていらっしゃるあなたへ。
投資の世界には様々な選択肢がありますが、特に投資信託は、少額から始められ、プロが運用してくれるので、初心者の方にもおすすめです。
さらに、NISA（少額投資非課税制度）口座を使えば、投資で得た利益が非課税になるという嬉しいメリットがあります！
つまり、NISA口座で投資信託を買うことで、
- 少額から始められる
- プロの運用に任せることができる
- 投資利益が非課税になる
という、3つの大きなメリットを享受できます。まさに、お金を増やすための最強トリオと言えるでしょう！
NISA口座ってどんなもの？
NISA口座は、少額投資非課税制度を利用するための口座です。
簡単に言うと、この口座に預けたお金で投資信託などの金融商品を購入し、その利益が非課税になるという制度です。
ただし、利用できる金額や期間には制限がありますので、注意が必要です。
- 年間投資可能額：120万円
- 利用期間：原則として20年間（口座開設の年から計算）
NISA口座は、証券会社で開設することができます。 多くの証券会社がNISA口座に対応しているので、ご自身のライフスタイルや投資経験に合わせて、最適な証券会社を選びましょう。
投資信託とは？
投資信託とは、複数の投資家の資金を集めて、プロのファンドマネージャーが株式、債券、不動産など様々な資産に投資する商品です。
投資信託は、「分散投資」というリスク管理手法を簡単に実現できる点が大きなメリットです。
例えば、自分で株式10種類を購入するとなると、各企業のリサーチや銘柄選定など、多くの時間と労力が必要になります。しかし、投資信託であれば、プロが厳選した資産に分散して投資してくれるので、初心者の方でも安心です。
また、投資信託は「積立投資」にも適しています。毎月決まった金額を積み立てていくことで、価格変動のリスクを抑えながら、長期的な資産形成を目指すことができます。
NISA口座で買える投資信託の種類
NISA口座で購入できる投資信託には、大きく分けて以下の3種類があります。
- 株式型投資信託: 株価上昇を目指して株式に投資するタイプ。リスクは高いですが、リターンも期待できます。
- 債券型投資信託: 国や企業が発行する債券に投資するタイプ。株式型と比べてリスクは低めですが、リターンも低い傾向があります。
- バランス型投資信託: 株式と債券を組み合わせた投資信託。リスクとリターンのバランスを重視する方におすすめです。
NISA口座で投資信託を選ぶポイント
投資目標を明確に
「将来の旅行資金を貯める」「老後資金を作る」など、なぜ投資をするのか？ を具体的にイメージしましょう。
投資目標によって、リスク許容度や投資期間が変わってきます。
- 短期で資金が必要な場合は、債券型投資信託などを検討する
- 長期で資産形成を目指す場合は、株式型投資信託も視野に入れる
リスクとリターンを理解
「高いリターンを得たい！」と考えて高リスク・高リターンの投資信託を選んでしまうのは要注意です。
投資には必ずリスクが伴います。自分の許容できるリスクの範囲内で、リスクとリターンをバランス良く 考えましょう。
運用成績や費用を確認
過去の運用成績は、今後のパフォーマンスを保証するものではありませんが、参考になります。
また、信託報酬などの費用も確認し、コストパフォーマンスの良い商品を選びましょう。
分散投資でリスク軽減
一つの投資信託に集中投資するのではなく、複数の投資信託を購入することで、リスクを分散することができます。
例えば、株式型投資信託、債券型投資信託、バランス型投資信託など、異なるタイプの投資信託を組み合わせてみましょう。
NISA口座で投資信託を買う手順
- 証券会社を開設する: NISA口座開設に対応している証券会社を選び、口座開設手続きを行います。
- NISA口座を開設する: 証券会社にNISA口座の開設を申請します。本人確認書類などが必要になる場合があります。
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投資信託を選ぶ: 自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、購入したい投資信託を選びます。
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注文する: 選んだ投資信託をNISA口座で購入します。証券会社のウェブサイトやアプリから注文できます。
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積立投資を設定する: 定期的に少額を積み立てることで、長期的な資産形成を目指すことができます。
参照資料:
NISA口座で投資信託を買う際の注意点
- 年間投資可能額の制限: NISA口座で投資できるのは年間120万円までです。
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投資する前に、必ずご自身の判断で商品情報をご確認いただくようお願いいたします。
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投資にはリスクが伴います。元本割れのリスクもあることを理解した上で、投資判断をしてください。
よくある質問
投資信託は初心者でも買える？
はい、投資信託は初心者の方にもおすすめです。少額から始められ、プロが運用してくれるので、投資の知識や経験がなくても安心して始めることができます。
NISA口座で買える投資信託の種類は何がある？
NISA口座で購入できる投資信託は、株式型、債券型、バランス型など、様々な種類があります。
自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、最適な商品を選びましょう。
投資信託の購入費用は？
投資信託には、信託報酬と呼ばれる費用がかかります。信託報酬は商品によって異なりますので、購入前に確認しましょう。
NISA口座で投資信託を購入するメリットは何？
NISA口座で投資信託を購入すると、投資で得た利益が非課税になるという大きなメリットがあります。
そのため、長期的な資産形成に役立ちます。
NISA口座はいつまで利用できる？
原則として、NISA口座は開設日から20年間利用することができます。
ただし、制度や運用内容は変更される可能性がありますので、最新の情報をチェックしましょう。
NISA口座の解約はできる？
はい、NISA口座は解約することができます。
ただし、解約すると非課税のメリットがなくなってしまうので、注意が必要です。
